お客さまによっては、「何となく保険に加入した」「付き合いで加入した」「昔加入して内容は何となくしか覚えていない」など保障内容をあまり理解されず加入している方が少なくありません。
お客様の加入目的やご意向をふまえ、生活や環境の変化、医療の進歩など状況の変化に適切に対応し保障されるものかを確認します。

保険はどのような種類のものか、どのような時に保障されるか、解約するとどうなるかなどについて正確に理解しないと、お客さまに不利益になることがあります。保険のメリットとデメリットを正しく理解し、上手な保険選びをご案内します。

例えば、お客様が入院した際の医療費が高額であったとしても、公的医療保障制度により実質かかる負担額は軽減されます。民間の保険は 、 公的保障の足りない部分を補完することが目的です。決して保険営業が保障内容を決めるものではありません。 ファイナンシャルプランナーが責任を持って、お客さまの状況に合わせて社会保障制度など周辺知識を正しくお伝えし、お客さまのご意向を確認したうえで本当に必要な保障内容や金額を整理し、ご提案します。

企業財務の軽減や円滑な事業継承やご家族への大切な財産を引き継ぐために計画的な資金づくりや準備 をお手伝いします。

お客様のご了承のもと、会社の財務・経営状態を考慮し必要に応じて税理士や社会保険労務士などの専門家と連携しサポートしていきます。